태그: 간접투자

2017년 2월 세제 계좌 현황 – ISA/해외주식비과세펀드/연금펀드

2017년 2월 현재 여러가지 세제 혜택을 받을 수 있는 금융 상품이 3가지 있습니다. 바로 연금저축(연금펀드), ISA, 그리고 해외주식 비과세 펀드입니다. (IRP도 있으나, 제가 IRP가 없습니다;;;) 받을 수 있는 세금 혜택이 생각보다 얼마 안된다거나 실제로는 효용서이 떨어진다는 의견들도 있습니다만, 저는 그래도 잘 이용하면 세금 깎아 준다는 데 나쁠 것은 없지 않나 생각해서 나름 운용을 해보고 있습니다.…
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적립식 ETF 투자 1년 후기

자라나라 머니머니 프로젝트의 시작을 알린 후 1년하고 1개월 정도가 지났습니다. 그동안 어떻게 진행되고 있는지 궁금해하시는 분들도 계실 것 같아서 그간의 실적을 한번 공유해봅니다. 증권사마다 조금씩은 다른 ETF 적립 서비스를 제공하고 있는데, 그 중에서 특별히 추가 수수료가 없는 한국투자증권을 골라서 2015년 11월부터 매월 30만원씩 투자를 해왔습니다. 우선 2015년 11월 월초와 2016년 12월 월말의 시장 상황은 어땠을까요?…
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비과세 해외 펀드 투자를 (가볍게) 시작했습니다.

여러분은 ‘해외비과세해외펀드’ 잘 활용하고 계시나요? 투자금액 3천만원까지 10년동안 비과세 혜택을 주는 이 상품은, ISA 때문인지 몰라도 상대적으로 주목을 덜 받고 있는 듯한 느낌이 듭니다.   [이 글은 다 읽어보셨나요? ^.^] 2015년 비과세 해외펀드(해외주식 투자전용펀드) 내용 총정리! 해외 ETF 세금은? – 해외상장/국내상장/해외주식투자전용펀드 ISA계좌와 비과세 해외펀드 계좌 이용해서 비과세로 ETF 투자하자!   저도 여러가지로 고민을 많이 했는데,…
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ISA계좌와 비과세 해외펀드 계좌 이용해서 비과세로 ETF 투자하자!

이번달부터 비과세 해외주식투자전용펀드와 ISA의 판매가 개시됐습니다. 파이낸셜프리덤에서도 상품에 대한 리뷰나 비교글들을 여러번 썼었는데요, 내용을 궁금해하셨던 분들께 도움이 되셨기를 바랍니다. 🙂   아직 안읽어보셨다구요? 🙂 [2015 세법개정안] 개인종합자산관리계좌 ISA 개요와 재형저축, 소장펀드, 비과세 해외펀드와의 비교 2015년 비과세 해외펀드(해외주식 투자전용펀드) 내용 총정리! 해외 ETF 세금은? – 해외상장/국내상장/해외주식투자전용펀드 ISA 통장의 장점과 단점, 수수료까지 한방에 알려드립니다.   많은 분들이…
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ISA 통장의 장점과 단점, 수수료까지 한방에 알려드립니다.

그동안 말만 무성하던 ISA 상품이 본격적으로 출시되어, 금융회사들은 홍보에 여념이 없고, 미디어들은 한편으로는 좋다, 한편으로는 별로라며 분주하게 떠들어대는 모습입니다. 이럴때일수록 소비자들은 혼란스러워질 수밖에 없는데요. 그런 분들을 위해서 나름대로 ISA 통장에 대한 A부터 Z까지 쭉~ 훑어보겠습니다. 🙂   . ISA 통장이 뭔가요? Individual Savings Account(개인종합자산관리계좌)의 약자로, 한 통장안에  다양한 금융상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하고 발생하는 수익에 대해서는…
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자라나라 머니머니! 프로젝트 – ETF 적립식 투자 시작

새롭게 시작하는 자라나라 머리머리 머니머니 프로젝트입니다! ^ㅁ^/   ‘자라나라 머니머니!’ 프로젝트는 제 맘대로 붙인 적립식 ETF 투자 프로젝트입니다. 말이 프로젝트지 그냥 월적립식으로 ETF투자하는 계좌를 하나 만들었다는 얘기입니다. =ㅁ=; 옥용서시님의 이야기 같은 유명한 ETF 투자자들의 전설(;)을 들으면서 ETF 투자를 해야겠다는 분들이 요즘 점점 많아지는 것이 역대 ETF 자산이 최고치를 기록했다는 기사에서도 느껴지기에, 저도 한번 동참해보기로 했습니다.…
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펀드슈퍼마켓 직구직통 세미나 – 에셋플러스자산운용 시간에 다녀왔습니다.

지난 8월에 펀드슈퍼마켓에서 준비한 메리츠자산운용 세미나에 다녀왔었는데요. 이번에는 메리츠자산운용의 존리 CEO가 ‘국내에서 믿을 수 있는 몇 안되는 자산 운용사’로 꼽기도 한 ‘에셋플러스 자산운용’에서 하는 세미나에 다녀왔습니다. 2015년 초에 메리츠코리아펀드 만큼 돌풍을 불러 일으켰던 펀드가 2013~2014년의 에셋플러스 코리아리치펀드인데다가, 개인적으로 강방천님의 주식 투자 스토리도 좋아하고 해서 씐나게 또 다녀와봤습니다. ^-^ 지난번때와 마찬가지로, 발표 자료를 프린트한 책자와 에셋플러스…
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자녀 증여를 위한 연금저축계좌 개설 – 그 혜택은 어느 정도일까?

우연히 KDB대우증권에서 자녀 명의의 연금저축계좌 관련 이벤트를 보고 과연 어느 정도 실효성이 있는 것일까 궁금해서 조사를 해봤습니다. 많은 분들이 자녀를 위한 금융 상품 가입에 대해서도 고민을 많이 하는 만큼, 좋은 대안이 될 수 있는 상품인지- 제가 한번 알아보겠습니다.  우선 ‘신연금저축계좌’는 기본적으로는 세액공제가 되는 상품으로, 만 55세 이후에 연금으로 수령할 수 있으며, 연금으로 수령하면 3.3%~5.5%의 연금 소득세가…
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이번에는 에셋플러스를 만나러 갑니다. (펀드슈퍼마켓 직구직통)

지난번에 펀드슈퍼마켓에서 열린 메리츠코리아펀드 세미나에 다녀왔었는데, 이번 10월의 주인공은 에셋플러스 자산운용입니다.  주요 내용은 지난번 메리츠 자산운용 세미나 때와 비슷하게 꾸며져 있습니다. 첫번째 세션은 에셋플러스 자산운용 운용본부장인 최강욱 본부장의 It’s ASSETPLUS Style. 이라는 이름으로 준비되어있고, 40분의 질문 답변 시간이 있네요. 두번째 세션은 중앙일보 중국연구소 소장인 한우덕 소장의 ‘우리가 아는 중국은 없다’라는 이름의 시간으로 ‘최근 중국 경제의…
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메리츠코리아스몰캡펀드와 메리츠코리아펀드는 얼마나 다를까?

그동안 궁금해하던 메리츠코리아스몰캡펀드의 자산운용보고서가 나왔습니다! 냉큼 달려가서 포트폴리오도 비교해봤습니다. 궁금해하셨던 분들 계시려나 모르겠네요 🙂 메리츠코리아스몰캡펀드 자산운용보고서 바로가기 금융투자협회 펀드공시 서비스에서 가져온 2015년 6월 30일 기준의 메리츠코리아펀드와 메리츠코리아스몰캡 펀드의 종목 구성입니다. 노란색으로 표시된 것이 두 펀드에 모두 포함되어있는 종목입니다. 수익율 역시 6/30 기준이므로, 현재 수익율과는 차이가 날 수 있습니다. 그동안 코스피, 코스닥 지수 할 것 없이…
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